• <blockquote id="ayuyq"></blockquote><samp id="ayuyq"><object id="ayuyq"></object></samp>
    會員登錄|會員注冊 2021年10月2日 星期六

    陳一昕:金融科技要做資管業務的水 資管業務要做投資者的水

    ?7月17日,“2021第十五屆中國證券投資基金業年會暨資產管理高層論壇”在??谡匍_。

    7月17日,“2021第十五屆中國證券投資基金業年會暨資產管理高層論壇”在??谡匍_,年會由“中國證券投資基金年鑒”主辦,“海南自由貿易港金融發展中心”聯合主辦,主題為“揚帆遠航——邁入資產管理新時代”。

    華夏基金金融科技業務線負責人陳一昕出席會議并針對“數字化轉型與金融科技創新”主題發表致辭。

    他表示資管行業的數字化轉型正從被動轉向主動,金融科技的服務方式逐漸從被動接單轉變為主動賦能。在此背景下,華夏基金做了數字化轉型的“十四五”規劃,致力于用五年時間打造業界領先的數字化資產管理公司。

    打造過程主要在六方面發力,包括完善基礎設施,持續完善營銷體系,統籌實施投研一體化,加速深化數字中臺戰略,深入展開大數據技術應用創新和積極推進人工智能技術應用。他重點分享了投研一體化的建設內容。

    最后他表示數字化轉型不僅是技術變革,更是企業文化和觀念的轉變。因此華夏基金還建立了業務部門數字化考核評價指標和產品經理團隊,并引入敏捷模式,推動公司金融科技效率的提升。

    下面是他的演講全文。

    陳一昕:尊敬的各位領導、各位專家、各位同行大家好!我是華夏基金負責金融科技業務線的陳一昕,感謝主辦方的邀請,很榮幸有機會跟大家分享華夏基金投研一體化的建設。

    數字化轉型升級已成為我們的業界共識,受金融科技供需兩方面影響,數字化已經成為全球領先資管機構的轉型重點,根據Gartner2021年調研報告,幾乎所有的企業正不遺余力地增加數字化建設的投入。

    資管行業的數字化轉型,有著從被動到主動轉換的趨勢。在數字化水平發展到一定程度后,隨著金融科技投入的不斷增加,越來越多的企業要求IT不單單只是起被動支撐作用,而且要主動創新,為企業貢獻更多的價值。金融科技的本質仍然是服務金融,但是服務方式逐步從被動接單轉變為主動賦能,供給端的創新將促進我們力量的增強。

    華夏基金做了數字化轉型的“十四五”規劃,我們將順應金融國際化、數字化的趨勢,抓住新技術帶來的機遇,致力于通過五年時間,打造業界領先的數字化資產管理公司,真正的實現以科技促質效,推進科技支撐到科技引領的轉變。促進科技在在投資、研究、營銷、運營等各方面取得重大突破,打造自主核心技術能力,積極對標國際先進,加強與國際接軌,引進國際人才經驗。

    我們主要將在六個方面發力,包括完善基礎設施,持續完善營銷體系,統籌實施投研一體化,加速深化數字中臺戰略,深入展開大數據技術應用創新、積極推進人工智能技術應用。今天我將重點分享投研一體化的建設。華夏基金投研一體化工程包括數據一體化、主體流程一體化、服務一體化和創新能力建設四大板塊。

    下面首先介紹數據一體化,當前投研人員面臨著海量的多元異構數據,信息量大,碎片化嚴重的問題,處理費時費力,統一業務數據面臨困境。我們的目標是及時在海量數據中快速獲取有效數據。華夏基金新一代投研一體化平臺是數據驅動式的資產管理平臺,強調三方面的能力建設:高彈性的數據匯集能力,高效率的數據服務能力和高質量的數據保障能力。

    數據一體化建設框架下,在數據匯集方面,我們自主形成了大數據平臺,形成對海量數據的高效存儲和實時計算能力;在數據能力方面,我們聚合了研報、新聞輿情等另類非結構化數據,加入自然語言處理技術,進行數據關系及價值深挖;在質量保障能力建設方面,我們開展數據資產盤點,推動數據專屬認定,按需展開數據質量提升專項活動。針對資訊數據標準不一,質量參差不齊的問題,我們實施了資訊統一,完成多元數據整合,實現ONE ID ONE MODEL ONE SERVICE的統一化資訊架構。針對數據服務的最后一公里,我們從業務的使用場景出發,開展專項投研數據整合和服務建設項目。在結構化和非結構化數據統一基礎之上,提供了多層次的數據服務工具,解決數據服務最后一公里的痛點,提供數據看板,支持高效獲取數據,滿足個性化的要求。

    投研一體化的第二板塊是主體流程的一體化建設。業務是連貫的,但目前很多系統是割裂、分散的,只能完成完整業務鏈條中的部分環節,或者覆蓋部分業務品種,造成信息交互不及時,需要大量人工重復工作,同時缺少對關鍵節點操作遺漏的及時提醒,存在一定的風險隱患。我們新一代的投研一體化平臺是一個全資產、全流程一體化的資產管理平臺。兩個例子:一個是固收業務流程的打通,我們對于固收業務的投前研究、投資交易支持、投后分析進行了協同和雙向驅動,提供了多業務品種的研究決策支持,同時提供了端到端的智能投顧服務支撐。另外一個案例是場外業務的流程打通,我們將業務需求與系統能力有機結合,逐步實現場外交易業務的全流程覆蓋,保證基礎能力的高可擴展性,以支持業務的快速拓展。

    第三板塊是服務一體化。新一代一體化平臺,需要打造用戶為中心的前端統一、信息集中的資產管理平臺。我們開發了數字華夏統一服務平臺,實現了研究資源的歸集,投資資源的歸集和關注信息的歸集?;趦韧獠繑祿恼匣A,打造了一系列的投研一體化前端應用。數字駕駛艙、統一研報和基金經理看板等是幾個很好例子。另外我們數字華夏的服務信息中心模塊,集中展示了金融科技成果,將建設過程透明同步,清晰地展示金融科技頂層設計及分階段的實施路徑。

    最后是創新能力的建設,我們希望投研一體化從被動接單到主動賦能,我們的平臺將是實現創新能力探索與應用的資產管理平臺。

    排雷系統的目標是在固收投資過程中,幫助信評、投資、風控人員全面、及時、有效排查主體和債項風險。我們利用了人工智能、圖像識別、知識圖譜網絡、自然語言識別技術,提供了智能信評、預警中心、報告中心、模型平臺、數據管理等一系列功能。覆蓋了約2.8萬個主體的詳細信息,整合了傳統財務數據和輿情大數據,提高了信息獲取的及時性和模型的科學性。

    知識圖譜提供了全方位的聚合數據和投研框架,系統性地支持投研邏輯的可視化搭建、指標監控及預警、模型推演、跨行業的研究,促進信息交互共享,提高投研效率。

    我們的基本面量化工具,是與境外領先的人工智能公司攜手打造的基于大數據的基本面量化投資平臺,目的是協助智能投資決策,通過高效、可解釋的人工智能平臺,增強投資觀點生成,進行風險預警等。不僅可以提供給量化人員使用,也可以為基本面研究員提供現代化的數據挖掘和機器學習工具。

    此外,量化投研平臺是為我司量化研究量身打造的多功能平臺,集成了時序數據庫、情緒市場指標,提供在線開發環境和回測平臺,支撐量化研究員進行研究成果沉淀、因子策略回測、自動交易等。

    還有,是一些關于數字化轉型的思考。數字化轉型不僅僅是技術的變革,也是企業文化及觀念的轉變??萍假x能不僅是科技團隊的工作,更應該整個組織的戰略重點和核心競爭力。為此我們也推出了一系列的措施,來促進文化的轉變。我們建立了業務部門數字化考核評價指標,將IT工作與業務結果相掛鉤,促進業務與科技團隊的深度融合;我們建立了產品經理團隊,從產品的視角理解系統開發,不單單是實現個短期的開發任務,更重要的是關注用戶體驗和功能持續優化;我們引入了敏捷模式,建立敏捷和特性小組試點,改革業務科技合作模式,加速系統的上線、迭代、反饋和優化。

    最后,我引用老子的一句話,上善如水,水善利萬物而不爭,我們金融科技要做資管業務的水,通過投研一體化等工程建設,切實提高工作效率,資管業務要做投資者的水,通過業務創新和發展回報投資者,科技向善、金融向善,以數字化轉型為契機,讓金融更有利為實體經濟提供支持,達到兩者協調發展,共促共進!

    下一篇:10部委研判下半年經濟走勢: 部分宏觀指標增速將回落 關注國內外五大挑戰
    一级影片